Chấm điểm dự án Acta Finance (Actafi): Có gì mà đạt giải thưởng Defi tốt nhất của năm?

Nội dung

Hệ sinh thái của Cardano đã thực sự đang bùng nổ kể từ thời điểm ra mắt Smart contract tháng 9/2021. Hàng loạt dự án defi đã manh nha từ lâu chỉ chờ đến ngày này để gia nhập cuộc chơi. Trong các dự án Defi nằm trong Cardano ecosystem, Ada Finance nổi lên như một hiện tượng khi dự án đã giành được bình chọn là dự án về Defi tốt nhất năm 2021 tại hội nghị AIBC Summit.

1. Tổng quan

  • Website: https://actifi.org/, web cũ là https://adafinance.io/
  • Token: Actafi, tên cũ là Adafi
  • Nền tảng: Avalanche
  • Loại: Defi
  • Tổng cung: 195.000.000
  • Mục đích của dự án: Xây dựng hệ sinh thái Defi giữa chuỗi chéo giữa 2 mạng lưới Cardano và Avalanche, gồm các sản phẩm Defi kèm với chương trình giới thiệu và quản trị DAO.
  • Thời gian bắt đầu dự án: ??
  • Dự án tương tự: Raydium
  • Sách trắng mới: acta-whitepaper.pdf (actafi.org)

Acta Finance là một dự án DeFi chuỗi kép chéo, phát triển song song hệ sinh thái trên cả Avalanche và Cardano.

Tên gọi trước kia của dự án là Ada Finance, do bài viết được hoàn thành trước khi đổi tên nên nội dung bên dưới được sử dụng tên cũ là Ada Finance.

Ada Finance có 2 nhóm phát triển riêng biệt, Haskell và Solidity, đang làm việc trên các hợp đồng thông minh, để cung cấp hệ sinh thái trên cả hai blockchain, cung cấp cho người dùng quyền tự do lựa chọn blockchain mà họ vận hành Hệ sinh thái ADAFi DeFi.

Nếu xét về độ rộng của Defi thì hệ sinh thái của Etherium vẫn đang dẫn đầu với giá trị TVL lên đến 126 tỷ đô, trong khi Avalanche là hơn 10 tỷ đô và Cardano vẫn loanh quanh vài trăm triệu đô (do ra mắt smart contract muộn nhất).

Tuy nhiên trong Etherium blockchain thì ai cũng biết rằng chi phí vận hành, tốc độ giao dịch cũng như mức độ hao tốn năng lượng là rất cao. Do đó nhiều dự án kết nối với Binance Smart Chain (BSC) để có giao dịch nhanh hơn và phí giao dịch thấp hơn, nhưng đối với bộ DeFi yêu cầu tương tác tần suất cao với chuỗi khối, như ADA Finance, BSC đơn giản là không đủ tốt.

Sau khi nghiên cứu, Blockchain của Avalanche có tài liệu tốt nhất về ngắn hạn, nhưng Cardano thân thiện với năng lượng hơn và mang lại cơ hội tuyệt vời để giải quyết vấn đề không có ngân hàng ở châu Phi dù vẫn còn gặp vấn đề tắc nghẽn mạng lưới. Do đó, ADA Finance phát triển Hệ sinh thái ADAFi trên cả Cardano và Avalanche, tránh tình trạng nghẽn mạng của Cardano. Họ muốn tận dụng thế mạnh của cả 2 hệ sinh thái này cho dự án của mình.

Chấm điểm: 9 điểm

2. Đội ngũ phát triển

2.1. Core team

Ada Finance core team
  • CEO & Founder: Christof Waton – có hơn 4 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Blockchain với tư cách là CBDO tại Exmarket (một sàn tập trung tầm trung) và tư vấn phát triển kinh doanh blockchain.
  • CTO: Laurynas Antanavičius – Là một học viên Agile được chứng nhận với hơn 10 năm kinh nghiệm quản lý các nhóm kỹ thuật để cung cấp các dự án cơ sở hạ tầng đám mây, hệ thống thời gian thực dựa trên blockchain và thị trường web có lưu lượng truy cập cao. Ông đã lãnh đạo các dự án cơ sở hạ tầng Trung tâm dữ liệu với ngân sách hơn 50 triệu USD cho Ngân hàng Litva và Bộ Nội vụ Litva, từng làm CTO tại Exmarket.

Nhóm cũng công bố trên website rằng đang hợp tác với nhóm nhà phát triển chuyên về mã hóa Haskell, bao gồm 2 Tiến sĩ Khoa học Máy tính và một vài nhà phát triển ngôn ngữ lập trình Haskell cơ sở với một số kinh nghiệm mã hóa liên quan đến blockchain. Tuy nhiên họ nói rằng không thể tiết lộ danh tính của đội nhóm này vào lúc này do sự cạnh tranh dành cho các nhà phát triển Haskell trong không gian Cardano thực sự vô cùng lớn.

2.2. Advisors

Ada Finance Advisor

Đội ngũ cố vấn của Ada Finance gồm 3 thành viên:

  • Damon Zwarich: là CMO của Charli3, một dự án làm về dữ liệu trong hệ sinh thái của Cardano. Ông này cũng là cố vấn cho các dự án trên Cardano như Vyfinance và Paribus.
  • Lester Lim: là Founder của quỹ đầu tư X21 Digital, đây là quỹ đầu tư rất lớn trong giới Blockchain. Ông là một người tiếp thị, kinh doanh kỳ cựu đặc biệt là thị trường Châu Á.
  • Eman Pulis: là Founder của AIBC Summit, hội nghị thượng đỉnh hàng đầu về công nghệ mới nổi diễn ra vào tháng 11/2021 với hơn 13.500 người tham dự.

Nhận xét: Đội ngũ cốt lõi của Ada Finance không phải là quá xuất sắc về blockchain, cả dàn cố vấn cũng chuyên về marketing chứ không phải về blockchain. Tuy nhiên họ nói rằng đang hợp tác với các developer Haskell tài giỏi dù thông tin này chưa kiểm chứng được.

Chấm điểm: 7.5 điểm.

3. Lộ trình

Lộ trình phát triển của Ada Finance

Roadmap của Ada Finance rất chi tiết và khoa học, tuy nhiên không có mốc thời gian cụ thể -> khó có thể đánh giá dự án có đi đúng Deadline hay không.

Dự án đã di dời ngày public sale từ tháng 12/2021 sang 2022 với lý do lo ngại về đợt giảm giá sâu của toàn thị trường cuối năm vừa rồi, đến thời điểm hiện tại tháng 2/2022 vẫn chưa có thông tin về IDO -> cho thấy sự cẩn trọng của đội ngũ, nhưng cũng phản ánh rằng dự án khá quan tâm đến giá cả (sự thiếu tự tin khi thị trường giảm hoặc lo ngại giá cả sẽ ảnh hưởng đến cả hệ sinh thái???)

Chấm điểm: 7 điểm

4. Sản phẩm, giải pháp của Ada Finance

4.1. Adafi Launchpad (vườn ươm)

ADAFi Launchpad ươm tạo các dự án dựa trên Avalanche và Cardano. Các khoản tiền đóng góp được cấp, quản lý và cung cấp cho dự án dần dần, nhằm ngăn chặn các trò gian lận rug-pull và exit scam.

Các dự án thực hiện IDO trên ADAFi Launchpad sẽ trải qua một quy trình thẩm định trước khi được Đại sứ Mã ADAFi bỏ phiếu để bắt đầu gây quỹ. Tối đa 2 dự án có thể thực hiện gây quỹ mỗi tháng trên ADAFi Launchpad.

Cơ chế tham gia đầu tư IDO trên Adafi Launchpad được chia làm 2 pool như sau:

  • Pool xổ số dành cho những người nắm giữ Adafi (được chia thành các Tier, càng nắm giữ nhiều Adafi càng có tỷ lệ trúng IDO cao).
  • Pool whitelist dành cho những người nằm trong danh sách được phân bổ của dự án IDO đó.
Phân phối vốn từ IDO

Trong đó:

  • 70% phát triển dự án được phân bổ vào các mốc sự kiện trong roadmap của dự án.
  • 20% Adafi Swap được lock trong Liquidity pool 12 tháng.
  • 7.5% Ada Finance được dùng audit smart contract, thiết lập bể farming và PR.

4.2. Staking (đặt cược cổ phần)

  • Người dùng có thể withdraw bất cứ lúc nào khi đang staking.
  • Bất kỳ mã token nào niêm yết trên Adafi Swap đều có thể staking.
  • Cơ chế trả thưởng lũy tiến giúp cho người dùng stake càng lâu càng nhận được phần thưởng APR cao.
Mức APR khi staking

Phí staking được dùng cho:

  • 50% trả lại vào pool tiền tưởng cho Staker.
  • 20% cho chương trình DAO.
  • 30% cho chương trình giới thiệu.

4.3. Farming (canh tác)

  • Người dùng sẽ gửi các cặp tiền vào các pool thanh khoản trên Adafi Farming để cung cấp thanh khoản cặp tiền đó và nhận lại điểm thanh khoản LP, người dùng ký gửi LP này vào hợp đồng thông minh để nhận lại phần thưởng.
  • Cổ phần của Farmer trong pool thanh khoản càng nhiều thì tỷ lệ nhận thưởng của Farmer đó càng cao.
  • Phí nạp vào để farm là 0%, phí rút là 1%.
  • Các dự án gây quỹ IDO trên Adafi launchpad sẽ phải tạo các pool thanh khoản để người dùng vào farming.

4.4. Lending (cho vay)

  • Adafi Lending kết nối ngang hàng giữa người vay và người cho vay, theo đó người cho vay có thể tùy chỉnh lãi suất hàng ngày theo ý mình (tối đa 2%/ngày trong thời gian 7, 14, 28 ngày).
  • Khi vay, sẽ tính lãi suất cộng dồn trong 30 phút ban đầu. Người đi vay được phép trả lại khoản vay bất cứ khi nào phù hợp với họ, trong khung thời gian quy định, trả lãi ít nhất có thể.
  • Ngoài ra, Adafi còn có cơ chế bảo vệ người cho vay độc đáo bằng 1 quỹ bảo hiểm bằng 5% lợi nhuận cho vay của tất cả các khoản vay.
  • Người cho vay có thể tùy chọn nhận lãi suất bằng chính token Adafi để có thể nhận thêm khoản tiền thưởng bổ sung 1% do Adafi trả dựa trên lợi nhuận của khoản vay.
Ví dụ về các tài sản và lãi suất cho vay tại Adafi Lending

15% lợi nhuận của người cho vay được chuyển đến nền tảng Tài chính ADA và được phân phối như sau:

  • 5% cho quỹ bảo hiểm.
  • 5% cho quỹ phát triển.
  • 3% cho chương trình giới thiệu.
  • 2% cho DAO.

4.5. Adafi Swap (sàn giao dịch)

Là một sàn giao dịch AMM cho phép người dùng giao dịch qua các hợp đồng thông minh phân cấp. Adafi Swap cho phép giao dịch thông thường và giao dịch đòn bẩy (x3 ở thời điểm ban đầu, sau đó có thể nâng lên khi pool thanh khoản phát triển).

Adafi Swap

Người dùng có thể kết nối các ví native wallet trên Cardano như Yoroi, Nami hay các ví tích hợp Avalanche network như Metamask, avalanche wallet (chưa rõ sẽ dùng ví nào để thực hiện giao dịch).

Bất kỳ ai cũng có thể list token trên Adafi swap nhưng sẽ phải khóa token trong 12 tháng. Người dùng có thể report các token độc hại và nhận lại phần thưởng.

Phí swap là 0,3% cho các token, và 0,05% cho stable coin và các cặp chính.

Nguồn dữ liệu giá mà Ada Finance sử dụng cho giao dịch cũng như các sản phẩm defi khác là từ Charli3 oracle.

Charli3 oracle không chỉ cho phép Ada Finance duy trì cách tiếp cận thanh lý phi tập trung thực sự mà còn cho phép cung cấp các báo cáo thanh lý trên blockchain ->đảm bảo tính minh bạch cao.

Nguồn dữ liệu giá được Charli3 lấy từ các sàn giao dịch Dex và Cex

4.6. Derivatives (phái sinh)

ADAFi Swap cung cấp môi trường giao dịch các sản phẩm phái sinh. Giao dịch ký quỹ sẽ chỉ có sẵn cho các đồng tiền hỗ trợ nguồn cấp giá phi tập trung (từ Charli3 oracles), vì việc thanh lý được kích hoạt thông qua nguồn cấp giá phi tập trung thông qua oracles. Điều này làm cho nó trở thành quy trình thanh lý phi tập trung thực sự đầu tiên.

Để giữ cho các vị thế đòn bẩy luôn mở, các nhà giao dịch sẽ được yêu cầu giữ một tỷ lệ nhất định của giá trị của vị thế làm tài sản thế chấp (105%). Nếu không, vị trí sẽ được thanh lý. Với cross margin – mọi khoản tiền gửi, rút ​​tiền và giao dịch đều có thể ảnh hưởng đến mức thế chấp và mức thanh khoản của bạn.

Các yêu cầu ký quỹ được thực hiện bởi các nhà cung cấp thanh khoản (người cho vay) trên ADA Finance. Mọi người có thể chọn thủ công các lệnh vay trên ADA Finance tại phần DeFi (cho vay) hoặc trên ADAFi Swap trực tiếp với mức lãi suất cho vay tốt nhất có thể. Phí giao dịch ký quỹ sẽ là 0,4% được phân bổ như sau:

  • 0,3% cho các nhà cung cấp thanh khoản.
  • 0,1% cho nền tảng để hỗ trợ công nghệ Ký quỹ.

Sự kiện thanh lý chỉ được kích hoạt bởi nguồn cấp dữ liệu giá phân cấp từ Charli3 Oracle và liên quan đến việc tự động sử dụng tài sản thế chấp để mua lại tài sản đã vay để trả gốc + lãi. Số tiền còn lại được trả lại cho nhà giao dịch, trừ đi phí thanh lý 10% mà được phân bổ như sau:

Phân bổ phí thanh lý tài sản ký quỹ

4.7. Cung cấp thanh khoản cho Ada Finance

ADA Finance tự động cung cấp sổ đặt hàng cho vay (lên đến 2% hàng ngày) cho người dùng và / hoặc sử dụng tiền để thực hiện thanh lý.

50% phí thanh lý sẽ được chuyển cho các nhà cung cấp thanh khoản ADA Finance với tỷ lệ công bằng, dựa trên đóng góp của họ.

Như vậy, đây là sản phẩm cho phép người dùng có thể kiếm tiền thụ động một cách dễ dàng khi cung cấp thanh khoản cho Ada Finance.

4.8. Adafi DAO (quản trị phi tập trung)

Người nắm giữ số lượng 25000 Adafi trở lên sẽ có quyền quản trị dự án và có thể kiếm lợi nhuận theo bảng sau:

Adafi DAO

Có 3 cấp độ DAO được xác định bởi số lượng token ADAFI mà người dùng đang đặt cược. Mức DAO càng cao, người dùng càng có thể tạo ra nhiều thu nhập thụ động.

4.9. Referrer (chương trình Giới thiệu)

  • Người dùng cần gửi 50 Adafi vào chương trình để tạo link giới thiệu. Mã này sẽ bị khóa 12 tháng.
  • Khi có người sử dụng sản phẩm của Adafi thông qua link giới thiệu, người giới thiệu sẽ nhận được khoản phần thưởng tùy theo các cấp độ giới thiệu.
  • Adafi còn có chương trình kickback 10% với người dùng đến bằng link giới thiệu khi họ kết nối với mạng lưới hợp đồng thông minh.
Phần thưởng từ stakingLợi nhuận khi người giới thiệu cho vayCác mốc đạt được (hình dưới)
Level 115%1.5%10%
Level 210%1%5%
Level 35%0.5%3%
Các mức phần thưởng theo cấp độ giới thiệu (tham khảo)
Các mốc mà người giới thiệu đạt được

Nhận xét: Các sản phẩm của Ada Finance đều là các sản phẩm defi giống với các dApp trên các nền tảng khác. Thế mạnh của dự án là tính minh bạch cao, có đầy đủ cơ chế bảo hiểm, có thêm giao dịch phái sinh và chương trình giới thiệu giúp thu hút cộng đồng tham gia. Ada Finance kết hợp tính năng của các dApp khác thành một hệ sinh thái mà đồng ADAFI là trung tâm (khá giống với dự án Raydium nhưng rộng hơn). Nhà đầu tư có nhiều cơ hội kiếm thu nhập cả chủ động lẫn thụ động.

Chấm điểm: 9 điểm

5. Tokenomics

  • Mã thông báo: ADAFI
  • Blockchain: Cardano + Avalanche
  • Tổng cung: 195M ADAFI
  • Lưu hành ban đầu: 6.775.000 ADAFI
  • Bán seed sale: 9M ADAFI giá $0.08 – mở khóa 5% TGE, sau đó khóa 3 tháng, rồi mở khóa phần còn lại hàng quý trong vòng 1 năm.
  • Bán private sale: 19,5M ADAFI giá $0.1 – mở khóa 10% TGE, sau đó khóa 3 tháng, rồi mở khóa phần còn lại hàng quý trong vòng 1 năm.
  • Bán Public sale: 5M ADAFI giá $0.135 – mở khóa 40% TGE, sau đó khóa 1 tháng, rồi mở khóa tiếp 30% mỗi tháng.
  • Bán Strategic sale: 5M ADAFI (chưa rõ giá) cho các nhà đầu tư chiến lược (trong đó có nhà sáng lập Bitcoin.com là Roger Ver).
Phân bổ token

Nhìn bảng phân bổ có thể thấy lượng token mà team nắm giữ chỉ là 5.13% khá ít, tuy nhiên thời điểm vesting cho team tính theo cột mốc sự kiện chứ không theo thời gian, cụ thể như sau:

Vesting ADAFI cho team theo các cột mốc

Việc phân bổ này chưa từng thấy áp dụng ở dự án nào. Điểm mạnh của việc phân bổ này là sẽ thúc đẩy đội ngũ làm việc hiệu quả hơn để đạt được các sự kiện roadmap và mức giá như trên hình. Điểm yếu là cho thấy team khá quan tâm đến mức giá của token, nếu team unlock khi giá đạt các mức trên thì khả năng sẽ xả làm giá khó tăng được -> về mặt lâu dài chưa hẳn đã tốt. Có thể dự đoán rằng để đạt mức giá $3.6 trong khoảng dưới 1 năm (x26 lần từ public sale).

Chấm điểm: 8 điểm.

6. Quỹ đầu tư và đối tác

6.1. Backers

Quỹ đầu tư vào Adafi

Trong các backer của Ada Finance, có một cái tên nổi bật là x21 (CEO của x21 là cố vấn cho Ada Finance về mặt Marketing).

Đa số các backer chủ yếu đầu tư về mảng gaming, metaverse. Mảng gaming thời gian 2021 bùng nổ rất mạnh nhưng chỉ là xu hướng tạm thời và chưa mang tính bền vững -> cần theo dõi lịch trả token của dàn backer này để tránh bị xả. Nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư vào dự án này trong khoảng dưới 1 năm.

Có một điểm đặc biệt là vòng gọi vốn chiến lược có nhà đầu tư Roger Ver, ông được coi là nhà đầu tư thiên thần khi đầu tư vào đồng bitcoin ở mức giá $2. Ông cũng là người có tầm ảnh hưởng lớn tới cộng đồng yêu thích bitcoin và là nhà đồng sáng lập ra Bitcoin.com.

6.2. Partners

Đối tác của Adafi

Đối tác của Ada Finance đa số là công ty làm về marketing, chịu trách nhiệm về tiếp thị và quan hệ đối tác cho dự án.

Chỉ có Charli3 là công ty làm về blockchain, đây là một dự án làm về Oracle được build trên mạng lưới của Cardano, giúp cung cấp nguồn dữ liệu giá cho Ada Finance.

Nhận xét: Dàn backer của dự án không thực sự ấn tượng khi đa phần là các quỹ đầu tư vào game blockchain, đối tác của dự án cũng chỉ là các công ty về marketing -> Câu hỏi là liệu dàn backers và partners như vậy có giúp cho hệ sinh thái defi của Ada Finance phát triển lâu dài được không?

Chấm điểm: 7 điểm

7. Cộng đồng

AZT có theo dõi Telegram của Ada Finance và nhận thấy rằng lượng member của họ có giảm đi sau vài tháng, có thể là do dự án trừ bớt đi lượng bot ban đầu. Việc trả lời các câu hỏi của người dùng trên telegram cũng khá nhanh khi CEO Waton cũng trực tiếp tham gia trả lời các thắc mắc.

Thông tin Ada Finane tung ra chương trình học viện Haskell với Bitdegree được nhắc đến tại các trang báo lớn về tài chính, công nghệ và blockchain.

Ada Finance cũng được một số lượng khá lớn các KOL trong ngành crypto (chủ yếu là youtuber) đề cập đến.

Các KOL đề cập đến Ada Finance

Nhận xét: Đội ngũ marketing của dự án làm việc cũng khá tốt dù chưa quá xuất sắc khi lượng follow các kênh MXH chưa được cao. Mức độ tin cậy của dự án đối với cộng đồng cũng khá tốt vì có Roger Ver ủng hộ và đầu tư.

Chấm điểm: 8 điểm

Tổng kết

Tổng điểm: 55.5/70 = 79.3% -> Khá tốt

Có 3 lý do chính khiến các nhà đầu tư chọn Ada Finance:

  • Hệ sinh thái defi gần như all in one, với đầy đủ các sản phẩm defi gói gọn trong 1 nền tảng.
  • Được bình chọn là dự án defi tốt nhất 2021 dù mới chỉ trên ý tưởng.
  • Được Roger Ver ủng hộ và đầu tư.

Tuy nhiên, các lý do khiến Ada Finance hạn chế:

  • Backers không chuyên về defi, chưa rõ sẽ giúp đỡ dự án như thế nào.
  • Team chưa có thành tựu lớn trong ngành blockchain, và dường như quan tâm nhiều về giá.

Về ngắn hạn, dự án có thể tạo fomo tốt tuy nhiên về dài hạn, cần phải xem đội ngũ thực hiện các sản phẩm như thế nào. Dự án không thuần về blockchain Cardano và không có ISPO nên cộng đồng của Ada không có nhiều người biết về dự án.

Có nhiều cơ hộ đầu tư trong hệ sinh thái của Ada Finance vì đây là nơi tập hợp tất cả các sản phẩm defi trong một, từ staking, lending, cung cấp thanh khoản, cho đến giao dịch phái sinh hay chương trình giới thiệu.

Huy Nguyễn

Đam mê wordpress, thiết kế web, trading, crypto. Mình đã tham gia thị trường crypto từ 2017 và trải qua nhiều thăng trầm của thị trường. Giờ đây mình sẽ dùng kinh nghiệm và kiến thức để lựa chọn các dự án tốt nhằm mang đến cái nhìn đầu tư cho bản thân và cộng đồng.

Bình luận cho xôm nào

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.